Ситуація за статтею 190 КК (шахрайство) виникає тоді, коли звичайне невиконання договору чи затримка у виплаті чи поверненні коштів стає підставою для заяви в поліцію. Ви отримуєте запит на надання документів або виклик на допит. З цього моменту суперечка перестає бути приватною і переходить у кримінальну площину.

Шахрайство – це другий за поширеністю злочин після крадіжки, і має з нею спільні риси: в обох цих злочинах відбувається розкрадання чужого майна.

Отже шахрайство, зазначене у статті 190 ККУ, є злочином проти власності та передбачає кримінальну відповідальність за розкрадання, вчинене шляхом обману чи зловживання довірою.

Найбільше шахрайство розповсюджете в наступних сферах:

кредитно-банківській;
страхування;
торгівлі;
надання послуг;
приватизації майна державної та комунальної форми власності (землі, підприємств, квартир тощо).

 

На відміну від інших видів розкрадання, під час шахрайства відбувається добровільна передача потерпілим грошей, майна чи прав на майно під впливом обману чи зловживанням довірою.

Обман може виявлятися у наступному:
– свідоме повідомлення свідомо неправдивих відомостей, що не відповідають дійсност;
– умовчання про справжні факти;
– надання фальсифікованого товару чи іншого предмета правочину;
– використання обманних прийомів при розрахунках за товар або послуги;
– імітація касових розрахунків і т.д.

Зловживання довірою – це використання довірчих відносин із власником майна, коли особа приймає зобов’язання і свідомо немає наміру його виконати.

Винна особа, вчиняючи шахрайство достовірно знає про протиправність своїх дій, має корисливі мотив і мету.

Закон розділяє шахрайство на кілька рівнів залежно від того, як саме було вчинено злочин та якого розміру збитки було завдано. Від цих обставин (кваліфікуючих ознак) залежить, чи обмежиться справа штрафом, чи перейде у категорію тяжких злочинів із реальним терміном ув’язнення в разі доведення вини. Нижче наведено актуальні межі відповідальності згідно з частинами статті 190 КК України:

Частина	Кваліфікуючі ознаки (обставини та розміри шкоди)	Покарання (основні та додаткові)
Ч. 1	Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою	Штраф 34 000–51 000 грн; Громадські роботи 200–240 год; Виправні роботи до 2 р.; Пробаційний нагляд до 3 р.; Обмеження волі до 3 р.
Ч. 2	Вчинення повторно; За попередньою змовою групою осіб; Завдання значної шкоди потерпілому (від 166 400 до 416 000 грн)	Штраф 51 000–68 000 грн; Виправні роботи 1–2 р.; Обмеження волі до 5 р.; Позбавлення волі до 3 р.
Ч. 3	Вчинення в умовах воєнного або надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому (від 166 400 грн)	Штраф 68 000–136 000 грн; Позбавлення волі на строк від 3 до 5 років
Ч. 4	Вчинення у великих розмірах (від 416 000 до 998 400 грн); Шляхом незаконних операцій з використанням ЕОМ (комп’ютерної техніки)	Позбавлення волі на строк від 3 до 8 років
Ч. 5	Вчинення в особливо великих розмірах (від 998 400 грн); Вчинення організованою групою	Позбавлення волі від 5 до 12 років з конфіскацією майна

Як бачимо, чим вища сума збитків або кількість учасників, тим важчим стає покарання. Проте на практиці суворість вироку часто залежить не від самої цифри в таблиці, а від того, що людина скаже на самому початку.

Головний ризик на етапі перших запитів та допитів – це надання свідчень без аналізу документів. Слідство зафіксує пояснення, і якщо пізніше це не знайде документального підтвердження, будь-яка неточність буде використана для обґрунтування умислу.

За шахрайство кримінальну відповідальність може нести особа, яка досягла на момент вчинення злочину 16 років.

 

Відмежовуючи шахрайство від цивільно-правових порушень, слід виходити з того, що отримання майна з умовою виконання якого-небудь зобов`язання може бути кваліфіковане як шахрайство, якщо встановлено, що винна особа вже в момент заволодіння цим майном мала на меті його привласнити, а зобов`язання – не виконувати.

Якщо особа, позичаючи кошти не мав намірів, можливості повертати кошти і мав корисливий мотив, такі дії можна кваліфікувати як шахрайство.

Щоб довести, що правопорушник здійснив саме шахрайство, слідство має зібрати ґрунтовну доказову базу про те, що ще в момент заволодіння чужим майном особа переслідувала ціль його привласнити, не виконуючи взяті на себе зобов’язання.

Для свого захисту обвинувачений  має переконати суд, що мав реальні можливості та бажання виконати взяті на себе зобов`язання. А невиконання зобов’язань зумовлено іншими факторами, ніж просто його бездіяльність.

Отже, для правильної кваліфікації діяння особи як шахрайства необхідними,  є наступні ознаки:

1) предмет злочину – майно, кошти або права на майно, яким бажала заволодіти особа;

2) потерпілий – особа яка є власником майна (суб’єктом прав на майно) або особа у віданні чи користуванні якої таке майно (права на майно) перебуває на законних підставах;

3) винна особа, яка досягла 16 років та вчинила злочин умисно з корисливих мотивів;

4) протизаконний вплив на таку особу у формі обману та/або зловживання довірою, внаслідок чого дана особа мала спотворене уявлення про обставини, за яких вона передає предмет злочину винній особі.

Відсутність принаймні однієї з даних ознак може бути підставою для закриття справи через відсутність складу злочину, передбаченого ст. 190 КК України. 

Проблеми, з якими стикаються люди:

• Цивільний спір переходить у кримінальну справу. Будь-яка ситуація з боргами чи невиконаним договором може стати приводом для заяви про шахрайство. Замість звичайного суду можна опинитися на допиті в поліції.

• Арешт майна на самому початку. На рахунки, нерухомість або авто можуть накласти арешт. Це миттєво блокує життя та роботу.

• Психологічний тиск через термін ув’язнення. Оскільки стаття 190 ККУ передбачає суворе покарання, це використовують, щоб змусити людину швидко погодитися на умови іншої сторони.

• Тлумачення обставин не на користь людини. Без чіткої правової позиції будь-які пояснення причин (чому не вийшло віддати гроші чи товар) слідство може назвати заздалегідь спланованим обманом.

• Втрата важливих доказів. Листування, акти робіт чи фінансові документи часто не вважають важливими на старті. Але якщо не зафіксувати їх одразу, пізніше довести свою чесність у суді буде набагато складніше.

• Ризики тактики «перечекати». Спроби ігнорувати повістки або надія, що само пройде, лише створюють нові проблеми й дають слідству привід діяти більш жорстко.

• Спроби домовитися без стратегії. Намагання владнати конфлікт самостійно часто призводять до того, що ваші кроки до компромісу сприймаються як непряме визнання провини.

 

Три стратегічні кроки захисту в справі про шахрайство (ст. 190 КК України)

• Адвокат і право мовчання – ваша перша лінія оборони. Одразу після вручення повістки або підозри залучіть адвоката, не пояснюйте нічого без нього. Посилайтеся на ст. 63 Конституції України, щоб уникнути тиску чи провокаційних запитань. Адвокат контролює всі процесуальні дії, перевіряє документи і не дозволяє використати ваші слова проти вас.

• Докази добросовісності. Зберіть усі документи, які підтверджують відсутність злочинного умислу: договори, квитанції, листування, акти виконаних робіт. Залучіть свідків або співробітників, які можуть підтвердити законність ваших дій.

• Перевіряйте законність отриманих слідством доказів – будь-яке порушення процедури робить їх недопустимими.

 

Потрібна допомога адвоката? Не затягуйте з вирішенням проблем – записуйтесь на консультацію.

Що ви отримаєте на консультації?

1. Аналіз ситуації на 360° та прогноз результату. Я вивчу обставини вашої справи та поясню, наскільки обґрунтованими є претензії правоохоронців. Ви дізнаєтесь про всі приховані ризики та реальні перспективи: від можливості закриття справи до пом’якшення покарання.

2. Чіткий план дій на сьогодні. Ми визначимо вашу правову позицію: які факти варто підтверджувати, а які – ні, та які документи необхідно зібрати негайно. Ви отримаєте стратегію, як захистити своє майно та свободу.

3. Інструкції для спілкування з поліцією. Я поясню, як правильно поводитися на допитах та зустрічах із потерпілими, щоб ваші слова не були використані проти вас. Ви будете знати, як діяти в межах закону та захистити себе від процесуального тиску.

Вирішіть вашу проблему зараз, поки вона не стала некерованою Запис на індивідуальну консультацію Консультації адвоката Олесі Гродовської (досвід юридичної практики – понад 20 років) надаються на платній основі. Для зручності клієнтів на сайті розміщено інформацію про формати співпраці та вартість послуг. 🔗 Інформація про адвоката та вартість консультації та інших послуг Контактний телефон для запису на консультацію: 096-203-18-51

По темі:

• Кримінальна відповідальність за кіберзлочини та хакерство
• Що робити, якщо не віддають гроші
• Угода зі слідством
• Кримінальна відповідальність за крадіжку (ст.185 КК України)
• Кримінальна відповідальність за збут наркотичних засобів (ст.307 КК України)